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李旭调查发现，“时间银行”App前期主要通过静态和动态两种模式运营App。静态模式就是让参与者给钱，每天返还一定数额，打着“保本保息”“零风险”等旗号；动态模式就是让参与者去邀请新人，不断发展下线，拉的人越多提成就越多。这两种模式结合起来，既达到大量非法集资的目的，又可以裂变式地在人群中推广，发展速度非常快，“一旦这个骗局达到饱和，不法分子忽悠不下去后就会关网跑路，然后再换个壳卷土重来。”
据介绍，该项目主要工程包括水库枢纽工程、输水工程、移民安置工程和复建道路工程，水库正常蓄水位132米，最大坝高39米，总库容1.09亿立方米，输水管线总长37.86公里。工程建成后，可向鹰潭市、贵溪市城区及沿线周边地区年输水8200万立方米，满足百万居民日常用水及大坝下游6.57万亩良田的灌溉用水，实现年发电量907万度，同时还可将贵溪市文坊镇河段的防洪能力由8年一遇提高到20年一遇。
去年8月，一名群众因急于贷款，差点落入不法分子的诈骗圈套。接到系统预警提示后，琼中公安局民警用最快速度通过电话联系了该名群众。而此时，该名群众已点击了对方发过来的虚假贷款链接，在提交相关信息时，提示因输入密码错误导致银行卡被冻结，需要交一笔保证金解冻。“我们给他打电话时，他一直认为是自己操作失误，只要交了解冻金后3万元贷款就能到账。我们跟他讲了类似案例，告诉他这是常见的电诈套路。”叶慧介绍。经过民警的有力劝说，该名群众最终放弃了在此平台上贷款的念头。
亚搏官方网站北京市中闻律师事务所王维维律师认为，该案构成刑事案件，相关事件的策划、实施者均涉嫌贷款诈骗罪。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本案中，相关人员招揽卢林祥等明知不具备偿还贷款能力的人，以“好处费”诱使受害人配合进行人脸识别、提供短信验证码、接回访电话、提供身份证及签字等，完成贷款购车，再转卖车辆获利，存在明显的非法占有银行贷款的目的。